Выбор кредитного плеча в форексе

Один из основных вопросов, с которым сталкивается трейдер в форексе — это какое кредитное плечо лучше всего, да и как они вообще выбираются?

На этот счет есть много мифов. Самый распространенный состоит в том, что большое кредитное плечо, вроде 100:1 или 500:1, по умолчанию означает фатальные риски для вашего депозита.

Это, безусловно, абсолютно не так. Но лишь при условии (предельно важном), что в каждой сделке вы контролируете риск, выраженный в проценте от депозита (и соответствующем денежном эквиваленте). Если вы этого не сделаете — плечо действительно способно похоронить ваш депозит.

Другими словами, кредитное плечо — увесистый инструмент с ручкой. Им можно пилить денежные бревна, а можно себе ногу, кому что нравится.

Выбираем кредитное плечо

Суть кредитного плеча очень проста. Это не кредит, как считают некоторые новички, а просто возможность выбрать лот на бОльшую сумму, нежели у вас есть в наличии. Если на депозите $1000, то выберете вы плечо 50:1 или 200:1, депозит останется тем же. А вот покупательная способность ваша вырастет в 50 или 200 раз. Вы сможете выбрать больше лот, увеличив, тем самым, стоимость каждого пункта.

Как известно, сейчас некоторые брокеры дают плечо вплоть до 1000:1, но стоит ли этим пользоваться? Смотря что вы собрались с этим плечом делать. Трейдеры по мере наработки опыта быстро приходят к пониманию, что кредитное плечо — это двусторонний механизм, что увеличивает не только прибыли, но и убытки при его неграмотном использовании.

 

Как выбрать кредитное плечо в форексе

Чтобы разобраться в основных принципах использования кредитного плеча, мы рассмотрим варианты с несколькими депозитами и стилями торговли. Но перед этим, давайте вспомним основные правила управления деньгами (мани менеджмента).

Управление деньгами и кредитное плечо

Давайте определимся, что мы будем рисковать лишь 1% от депозита у нашего форекс-брокера и не более того. Риск — это разница между ценой входа и стоп-лоссом, умноженная на количество лотов.

Например, мы купили EURUSD по цене 1.3000, а стоп-лосс поставили на 1.2900  — это на 100 пунктов меньше, нежели цена входа. Эти 100 пунктов — наш риск в данном примере.

В EURUSD пункты считаются в долларах, а лоты — в базовой валюте (евро). При этом 1 пункт стоит:

  • $10 для стандартного лота (100 000 евро, лот 1.0);
  • $1 для мини лота (10 000 евро, лот 0.1);
  • $0.10 для микро лота (1000 евро, лот 0.01).

Следовательно, риск на одну сделку составит:

  • $1000 (100 пунктов x $10) для стандартного лота;
  • $100 (100 пунктов x $1) для мини лота;
  • $10 (100 пунктов x $0.10) для микро лота.

Если же вы открыли несколько позиций, то риск в долларах нужно умножить на число лотов.

Мы скромники и будем экономить, как кот Матроскин, поэтому 1% от депозита — наш потолок (выберем консервативную манеру торговли). Следовательно:

  • риск в $1000 потребует депозит в $100 000;
  • риск в $100 на сделку потребует депозит в $10 000;
  • риск в $10 требует депозит в $1000 (ибо $10 это 1% от $1000).

Разобравшись с основами, самое время выбрать подходящее кредитное плечо, лоты и стиль торговли.

форекс как выбрать кредитное плечо

Сценарии использования кредитного плеча в форексе

Самый простой способ разобраться в этих плечах — изучить парочку простых сценариев с EURUSD и комбинаций кредитных плечей с торговыми методами.

Счет $10 000, свинг трейдинг

Свинг трейдинг — это когда позиция держится больше дня, в основном, до недели. Депозит у нас, допустим, $10 000, значит рискнуть мы можем лишь $100 (1% от $10 000). Если у нас есть сделка с риском в 300 пунктов (это, напоминаю, разница между ценой входа и стоп-лоссом), значит мы можем взять, например, 3 микро лота (0.03), что составит риск в $90.

Если вы запутались, откуда 90$, опять вспоминаем основы. Микро лот (0.01) — это $0.10 за пункт. 300 пунктов нашего риска — это $0.10 x 300 пунктов = $30. Соответственно, 3 микро лота ($30 x 3) = $90 денежного риска.

Плечо нам тут вообще не нужно. 3 микро лота — это 3000 единиц базовой валюты (евро в случае c EUR/USD) и нашего депозита в $10000 с головой хватит для такой транзакции.

Если для сделки поставлен стоп-лосс на 75 пунктов, мы все также можем рискнуть до $100. В данном случае, можно взять 1 мини лот (риск будет $75; 75 пунктов x $1) и 3 микро лота ($22.5 риска; 75 пунктов x 3 x $0.10). Итого, получится 1.3 мини лота, риск составит $97.5, что как раз чуть меньше $100.

При этом 1.3 мини лота потребует €13 000, а у нас всего $10 000 на счете, так что понадобится кредитное плечо. Какое? Достаточно 2:1, что даст нам возможность торговать валютной позицией объемом в $20 000 (2 x $10 000) чего хватит по марже, чтобы покрыть эту позицию в 13 000 евро.

Если бы мы открыли сразу несколько позиций, понадобилось бы и большее кредитное плечо, такое как 5:1 или 10:1. Для каждой такой сделки может понадобится свой стоп-лосс, поэтому лучше плечо взять с запасом. В конце-концов, если оно не понадобится, вы им попросту не воспользуетесь.

какое кредитное плечо выбрать новичку

Счет $10 000, внутридневная торговля

Такая пара, как EURUSD, за день проходит, в среднем, от 90 до 130 пунктов. Поэтому внутридневным трейдерам едва ли стоит рисковать более чем 20-30 пунктами на одну сделку. Риск в данном примере мы снова держим на 1% от объема депозита. Риск в 20 пунктов означает, что трейдер может взять 50 микро лотов ($0.10 за пункт x 20 пунктов x 50)  или 5 мини лотов ($1 за пункт x 20 пунктов x 5), что в обоих случаях составит наш денежный риск в $100 для EURUSD.

5 мини лотов — это 50 000 евро, так что нам нужно кредитное плечо (ибо на счете только $10 000,  нам не хватает). Риски мы контролируем, больше 1% от депозита не потеряем — так что плечо нам ничем не угрожает. Кроме того, мы можем открыть и несколько позиций, но риски уже будут выше. Скажем, размер позиции может быть 100 000 — 150 000 евро, отсюда и необходимость в кредитном плече от 5:1 — 15:1, вплоть до 30:1 (что позволит превратить наши депозитные $10 000 в $300 000 покупательной способности) или даже 50:1.

Однако, помните — увеличивая число позиций, мы увеличиваем риски. 5 одновременно открытых позиций с денежным риском в 1% каждая — это 5% денежного риска для всех позиций. А если все в минус? А если так будет 10 раз подряд? Львиную долю депозита вы потеряете — вот это и есть ключевой момент, что нужно опасаться в кредитных плечах. Они вам «развязывают» руки и вы попросту рискуете значительной частью депозита, ведь плечи поощряют это.

Если же у вас только $1000 и вы работаете внутри дня, то все остается, как в примере выше, разве что риск составит $10 на сделку (1% от $1000), а размер позиций будет в 10 раз меньше описанных ранее.

Счет $5000, скальпер

Мы снова вцепились в наш 1% риск, что составит $50 на сделку (1% от $5000). Скальперы обычно рискуют небольшим числом пунктов, ибо совершают много сделок. Допустим, это 10 пунктов на 1 сделку. Следовательно, в EURUSD можно взять 5 мини лотов. Если 10 пунктов потеряно с 5 мини лотов, потеря составит $50 (10 пунктов x 5 мини лотов x $1) — а это и есть 1% от нашего счета.

При этом 5 мини лотов стоят 50 000 евро, а у нас только $5 000. Следовательно, понадобится кредитное плечо от 10:1. Если держим сразу 3 позиции, понадобится 150 000 евро и кредитное плечо минимум в 30:1. Для подстраховки можно взять и 50:1. В случае, если вы открываете только 1 позицию, плеча в 20:1 будет вполне достаточно.

форекс кредитное плечо для новичков

Зачем брокеры дают такие большие кредитные плечи

Почему брокеры дают такое дикое кредитное плечо, вплоть до 1000:1? Догадаться не трудно. Так они поощряют трейдеров инвестировать $100 (или около того) и попытаться выиграть себе денежек. Как известно, в паре EURUSD микро лот (0.01) стоит 1000 единиц базовой валюты (в данном случае, евро), а мини лот (0.1) стоит €10 000. Следовательно, любой депозит меньше $1000 означает необходимость использования кредитного плеча просто для того, чтобы открыть минимально доступную позицию.

А поскольку новички приходят в форекс с радужными надеждами и неправдоподобными иллюзиями, они будут рисковать более 1% от депозита на сделку, уж будьте уверены. А кредитное плечо даст им такую возможность, в том-то и хитрость. Гигантское плечо позволяет наплевать на любые риски и рискнуть, скажем, половиной депозита, выбрав лот побольше, в попытке ухватиться за крупную сделку — на такой азартной игре и горят начинающие.

Так какое же кредитное плечо лучше всего

Примеры выше позволят вам подсчитать подходящее кредитное плечо для любого депозита. Профессиональные трейдеры порой вообще не используют плечо, но это потребует достаточного капитала.

Некоторые новички, начитавшиеся страшилок, уверены, что большое кредитное плечо автоматически означает риск. Нет, с чего бы это? Проблемы будут лишь при условии, что вы рискуете крупным процентом от вашего депозита в каждой сделке. А если риск фиксирован на 1-2% от депозита, крупное плечо просто позволит совершить контролируемую сделку с небольшим депозитом, только и всего.

Можно вообще поставить 100:1 по умолчанию, просто не использовать его без особой необходимости, не выбирая крупный лот. Кроме того, порой проще открыть несколько небольших сделок, чем крупно рисковать в одной.

Стоимость пункта в одном лоте неизменна. 1 пункт в 0.01 лота в EURUSD всегда стоит 0.10$, какое бы плечо не выбрано, 10:1 или 1000:1. Проблемы начинаются лишь с увеличением лотов и стоимости пунктов, в чем и помогают плечи.

Сейчас у большинства рыночных ECN-счетов плечо до 100:1. В профессиональной же среде редко применяют плечо больше 5:1, будь-то свинг или интрадей трейдеры, ибо там работают с крупными капиталами и ювелирно контролируют риски. В США кредитное плечо в розничном форексе вообще законодательно ограничено на уровне 10:1.

Риски кредитного плеча

Сами по себе, плечи безвредны. Риски начинаются лишь с увеличением лотов, в попытке выжать с движения цены как можно больше денег за каждый пункт, отчего вы рискуете весомой частью депозита.

Допустим, у нас депозит 500$ и мы выбрали минимально возможный вариант — 0.01 (1 микро лот). Это 1000 единиц базовой валюты (евро), нужно плечо минимум 3:1 (ибо у нас только $500), чтобы просто открыть такую сделку, покрыв 1000 евро. И $1000 не хватит (по нынешнему курсу, это €919), отсюда и плечо 3:1, что даст нам $1500 покупательной способности. По курсу на момент написания статьи, $1500 = €1378 и минимальный лот 0.01 (€1000) нам окажется доступен для приобретения.

Каждый пункт будет 0.10$. Риск в 1% от $500 составит $5, значит стоп-лосс с таким лотом мы можем поставить, максимум, 50 пунктов (50 x $0.10 = $5 риска).

Что будет, если мы возьмем плечо 1000:1, больше не меняя ничего? Да ничего и не поменяется. Пункт все также будет стоить $0.10, все те же $500 на счете, все тот же 1 микро лот (0.01). Кредитное плечо что есть, что его нет. Если не изменен лот — цена пункта не меняется, с любым плечом.

Но стоит выбрать 0.02 лота, 0.03… и пошло, поехало. С каждым приростом увеличивается стоимость пункта — $0.20, $0.30. С каждым приростом уменьшается стоп-лосс в пунктах, что мы можем поставить, не нарушая наш риск в 1%.

Скажем, с лотом 0.05 (5 микро лотов) один пункт стоит $0.50, а значит всего 10 пунктов будет равно 5$ — наш предельный риск в 1%. При этом 0.05 лота — это 5000 евро, а у нас всего $500 — вот так мы с плеча 2:1 дошли до минимума в 10:1.

Суть вы поняли. Кредитное плечо позволяет выбирать крупный лот с мелкого депозита, но ценой увеличения денежного риска. Вот поэтому оно так опасно в неумелых руках и совершенно безвредно, если вы жестко контролируете риски.

Баланс рисков

Итак, кредитное плечо — это возможность выбрать крупный лот не по карману. Здесь все упирается в мани менеджмент. Большое кредитное плечо может привести как к крупной потере средств, так и к утрате всего депозита, но лишь при условии, что вы рискнете весомой долей капитала. Если же вы будете рисковать только 1-3% от депозита на сделку, то кредитное плечо никакой угрозы для вас представлять не будет. Ибо ваш риск в деньгах — самый главный риск — не нарушен.

Тут все, безусловно, упирается в баланс. Если средств на депозите недостаточно, новички сразу же завышают риски, не понимая, что они делают. Они рискуют 5-10-20-50% от депозита на сделку, для чего используют кредитное плечо на всю катушку, ведь им подавай пункт подороже.

Отсюда и быстрая потеря средств. Ведь при риске в 1% на депозит, даже после 10 неудачных сделок подряд вы сохраните 90% от вашего первоначального капитала. А что будет, если вы на каждую сделку рискуете 5-10-20%, выбрав крупный лот, используя большие плечи? Вопрос риторический.

Отсюда и плохая репутация кредитных плечей. Но позвольте, так кто виноват — плечи, что сами по себе безвредны или люди, что рискуют в одной сделке половиной депозита? Наш томный вечер риторических и предельно очевидных вопросов на этом и завершим.

Канал TraderVader в Telegram